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Posts Tagged ‘Bovespa’

O mês de Janeiro não foi bom para quem investe no mercado de capitais, o Índice Bovespa largou muito mal em 2014, após ter levado um tombo 15,5%, durante o ano de 2013.

Janeiro deste ano foi na contramão do tradicional desempenho positivo da renda variável brasileira no primeiro mês do ano, dessa forma a Bovespa  acumulou perdas de 7,51%, a maior queda desde os 10,77% de janeiro de 1995.

Nesse primeiro mês do ano o mercado só não foi pior que a NTN-B Principal com vencimento em 15/05/2035, que teve queda de 10,52%

Listei aqui algumas ações que apresentaram resultados positivos em meio a maré de crise do mercado interno:

Empresa Ticker Setor %
OI OIBR4 Telecomunicação 16
Brookfield BISA3 Construção Civil 14,8
Marfrig MRFG3 Alimentação 4
Telefônica VIVT4 Telecomunicação 3,9
Suzano SUZB5 Papel e Celulose 3
CESP CESP6 Energia 2,9
TIM TIMP3 Telecomunicação 2,5
DASA DASA3 Saúde 2

Já na contramão do mercado acionário tivemos uma disparada do ouro, que fechou o mês em alta de 7,29%, seguido pelo dólar que fechou com saldo positivo de 3,42%.

A poupança continuou na mesma situação, morna, tanto a poupança nova quanto a antiga apresentou alta de 0,55%.

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Ativo
Nome do fundo Data/Hora Últ. (R$) Var.(%) Mín. Máx. Oferta Qt. Oferta Oferta Qt. Oferta Vol. Tot.
Dia Cpra Cpra Venda Venda
ABCP11 FII ABC IMOB CI 18/jul 9 -6,54 8,82 9 0 0 0 0 2,20K
AEFI11 FII AESAPAR CI 14h39 122,5 -0,61 122,5 123,85 122,5 35 123,72 90 103,99K
AGCX11 FII AG CAIXA CI 14h54 1005 -0,3 1005 1009,99 1002 2 1005 193 69,51K
ALMI11B FII TORRE AL CI MB 18/jul 3150 0 3130 3169 0 0 0 0 44,17K
ANCR11B FII ANCAR IC CI MB 18/jul 602 0 602 602 0 0 0 0 0
AQLL11B FII AQUILLA CI MB 18/jul 1461,99 0 1461,99 1461,99 0 0 0 0 0
BBFI11B FII BB PROGR CI MB 12h17 4238 0,43 4238 4238 4225 1 4239,99 4 42,38K
BBPO11 FII BB PRGII CI 15h29 109,2 0,28 108,4 109,35 109,14 1 109,2 405 1,55M
BBRC11 FII BB CORP CI 14h34 95,05 -1 95,02 95,05 95,02 10 96,01 12 9,50K
BBVJ11 FII C JARDIM CI 15h24 79,99 -0,5 78,05 80,61 78,13 94 79,99 13 146,86K
BCFF11B FII BC FFII CI MB 14h33 97,2 0,21 97,05 97,96 97,15 4 97,3 6 92,03K
BJRC11 FII JS RECIM CI 18/jul 965 -0,41 930 968 0 0 0 0 662,66K
BMLC11B FII BMBRC LC CI MB 11h36 116,5 -0,43 116,5 116,5 116,5 134 117,2 150 4,19K
BNFS11 FII BANRISUL CI 18/jul 104,69 0 104,69 104,69 0 0 0 0 0
BPFF11 FII ABSOLUTO CI 11h14 91,95 1,73 89,2 91,95 89,21 80 91,94 80 21,35K
BRCR11 FII BC FUND CI 15h28 135,62 0,2 134,03 136,3 135,35 2 135,63 196 1,47M
CEOC11B FII CEO CCP CI MB 15h04 88,55 0,63 88,5 88,55 88,15 150 88,55 444 55,69K
CNES11B FII CENESP CI MB 14h26 123,48 1,2 123 123,48 122,8 15 123,48 115 23,27K
CSHP11B FII CSHG POP CI MB 18/jul 1383,39 0 1383,39 1383,39 0 0 0 0 0
CTXT11 FII C TEXTIL CI 18/jul 3 0 3 3 0 0 0 0 0
CXCE11B FII CX CEDAE CI MB 10h55 1881 -1 1881 1890 1861 3 2011 2 16,94K
CXTL11 FII CX TRX CI 11h47 760,1 0,01 760,1 770 760,1 16 799 50 76,11K
DOVL11B FII DOVEL CI MB 18/jul 2240,9 0 2240,9 2240,9 0 0 0 0 0
DRIT11B FII MTGESTAO CI MB 18/jul 122 0 122 122 0 0 0 0 0
EDFO11B FII OURINVES CI MB 18/jul 212 0 212 212 0 0 0 0 0
EDGA11B FII GALERIA CI MB 15h11 79,99 -0,07 79,99 80,75 79,91 50 79,99 135 419,91K
EURO11 FII EUROPAR CI 15h18 186 1,07 186 186 184,02 1 186 44 8,00K
FAED11B FII ANH EDUC CI MB 18/jul 141 0 141 141 0 0 0 0 21,01K
FAMB11B FII ALMIRANT CI MB 12h09 4500 0 4500 4500 4400 1 4500 1 9,00K
FCFL11B FII CAMPUSFL CI ER MB 13h35 1160 0,03 1160 1169,99 1151,5 10 1169,99 7 98,99K
FEXC11B FII EXCELLEN CI MB 12h22 111 -0,36 111 111,39 110,11 90 111 48 22,44K
FFCI11 FII RIOB RC CI 15h05 1,73 2,37 1,68 1,73 1,72 200 1,73 6,30K 231,81K
FIGS11 FII GEN SHOP CI 14h07 97,99 2,05 96,5 97,99 92 10 97,99 322 96,86K
FIIB11 FII INDL BR CI 14h34 328 0 328 330 328 3 330 16 7,24K
FIIP11B FII RB CAP I CI MB 13h16 156,5 0,16 156,25 156,5 156,25 5 156,5 901 26,58K
FIXX11 FII FATORFIX CI 18/jul 97,28 0,5 97,28 97,28 0 0 0 0 9,44K
FLMA11 FII S F LIMA CI ER 12h56 2,05 0 2,05 2,05 2,01 100 2,05 4,32K 1,39K
FLRP11B FII FLORIPA CI MB 15h00 732,5 -1,61 732,11 745 732,15 1 743,5 15 62,57K
FMOF11 FII MEMORIAL CI 10h40 150,01 0 150,01 150,01 150,01 10 169,96 1 600
FPAB11 FII A BRANCA CI 18/jul 373,3 -0,19 373,3 388,15 0 0 0 0 12,77K
FTCE11B FII OPPORTUN CI MB 18/jul 3500 0 3500 3500 0 0 0 0 0
FVBI11B FII VBI 4440 CI MB 15h10 96,6 -0,22 96,6 96,99 96,2 50 96,6 646 55,97K
FVPQ11 FII V PARQUE CI 18/jul 8,8 0 8,8 8,8 0 0 0 0 0
GWIC11 FII GWI LOG CI ER 10h35 195 0,67 195 195 195 1 195 1 195
HCRI11B FII CRIANCA CI ER MB 18/jul 243,28 -0,7 232 244,5 0 0 0 0 169,20K
HGBS11 FII CSHGSHOP CI 15h28 1889,49 0,24 1870 1889,49 1881 1 1889,5 10 209,75K
HGCR11 FII CSHG CRI CI 13h59 1040 0,48 1030 1040 1030 20 1040 52 70,47K
HGJH11 FII CSHGJHSF CI 14h08 1300 0 1300 1300 1280 8 1334,99 10 59,80K
HGLG11 FII CSHG LOG CI 15h26 1136,99 0,57 1132 1137 1132,01 30 1136,99 29 309,23K
HGRE11 FII HG REAL CI 15h26 1575 0,32 1565 1580 1570 4 1575 89 730,56K
HTMX11B FII HOTEL MX CI MB 15h06 277 -0,36 275,95 279,5 277 19 279,5 100 202,59K
JRDM11B FII SHOPJSUL CI MB 11h10 94,6 -0,42 94,6 94,6 92,5 4,00K 94,8 100 9,46K
JSIM11 FII JS RENDA CI ER 18/jul 944,99 0 944,99 944,99 0 0 0 0 0
JSRE11 FII JS REAL CI 15h14 922,79 -0,02 900,5 922,79 922,79 10 923 46 141,20K
KNCR11 FII KINEA RI CI 14h01 1069 3,38 1045 1069,99 1047 10 1069 135 124,88K
KNRE11 FII KII REAL CI 18/jul 0,24 0 0,24 0,24 0 0 0 0 0
KNRI11 FII KINEA CI 15h28 1408 1,07 1393,03 1414 1403 8 1408 48 2,39M
MAXR11B FII MAX RET CI MB 14h41 1190 0 1189 1190 1170 12 1196 4 47,57K
MBRF11 FII MERC BR CI 18/jul 1265 -1,94 1256 1271 0 0 0 0 69,55K
MSHP11 FII LARGO 13 CI ER 14h50 500 -0,99 500 505,02 470 1 524,8 3 15,12K
MSLF11B FII MSL 13 CI MB 18/jul 665 0 665 665 0 0 0 0 0
MXRC11 FII MAXIMARC CI 18/jul 106,4 0 106,4 106,4 0 0 0 0 0
MXRF11 FII MAXI REN CI 15h14 90,8 -1,29 89,17 91,99 90,01 50 90,8 1 321,96K
NSLU11B FII LOURDES CI MB 15h11 182,5 0,77 182,5 182,5 181,21 5 182,5 98 365
ONEF11 FII THE ONE CI 13h48 800 -3,38 800 811 800 18 828 3 65,02K
PABY11 FII PANAMBY CI 18/jul 99 0 99 99 0 0 0 0 0
PLRI11 FII POLO I CI 18/jul 115,2 0,17 115,2 115,2 0 0 0 0 1,84K
PORD11 FII POLO CRI CI 14h48 99,52 -1,02 99,52 99,52 99,52 577 100,49 132 12,24K
PQDP11 FII D PEDRO CI 15h13 1435 -0,35 1410 1435 1425 5 1435 10 37,01K
PRSN11B FII PERSONAL CI MB 18/jul 1,1 0 1,1 1,1 0 0 0 0 0
PRSV11 FII P VARGAS CI ER 15h15 1218 1,5 1198 1224 1218 8 1223 10 351,10K
RBCB11 FII RIOBRCIB CI 18/jul 1005,07 0 1005,07 1005,07 0 0 0 0 0
RBDS11 FII RBRESID2 CI 18/jul 1300 0 1300 1300 0 0 0 0 0
RBGS11 FII RB GSB I CI 13h52 78 2,5 78 78 76,15 400 79 10 39,00K
RBPD11 FII RBPRIME2 CI 14h18 83 0 83 83 83 560 84 34 3,32K
RBPR11 FII RBPRIME1 CI 15h18 45,8 0 45,8 45,8 45,4 50 45,8 90 6,55K
RBRD11 FII RB II CI 10h57 75 0,2 75 75 75 150 79 1 19,50K
RBVO11 FII RIOBCRI2 CI 14h12 81,5 0,74 81,5 81,8 81,5 218 81,8 82 21,79K
RCCS11 FII REP 1 CI 18/jul 1050 0 1050 1050 0 0 0 0 0
RDES11 FII RD ESCRI CI 13h50 108 0 108 108 106,76 32 108 644 7,13K
RNDP11 FII BB R PAP CI 10h00 750 0 750 750 720,1 1 770 21 10,50K
RNGO11 FII RIONEGRO CI 15h10 88,75 0 88,12 88,75 88,46 90 88,75 22 118,60K
RSBU11B FII RSB 1 CI MB 18/jul 3,49 0 3,49 3,49 0 0 0 0 0
SAAG11 FII SANT AGE CI 15h19 95,5 0,53 95 95,93 95,5 14 95,9 625 177,38K
SCPF11 FII SCP CI 18/jul 50 0 50 50 0 0 0 0 0
SDIL11 FII SDI LOG CI 15h02 103,98 0,08 102,9 103,98 103,5 60 104 100 52,21K
SFND11 FII SAO FER CI 24/abr 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SHPH11 FII HIGIENOP CI 13h11 600 0 600 605 571 1 600 10 12,61K
SPTW11 FII SP DOWNT CI 15h27 83,99 0,11 83,3 84 83,57 10 83,99 414 163,25K
STFI11 FII SANT 001 CI 18/jul 9750 0 9750 9750 0 0 0 0 0
TBOF11 FII TBOFFICE CI 15h13 80,95 -0,05 80,95 81,66 80,9 11 80,95 128 249,76K
THRA11B FII BM THERA CI MB 14h58 88,7 -0,34 88,5 88,7 88,2 4 88,7 98 39,96K
TRNT11B FII TORRE NO CI ER MB 18/jul 205,01 0 205,01 205,01 0 0 0 0 0
TRXL11 FII TRX LOG CI ER 15h23 105,3 -0,19 105,3 105,9 105,3 33 105,9 300 50,04K
VLOL11 FII OLIMPIA CI 18/jul 84,38 0,45 83,67 84,39 0 0 0 0 41,97K
VRTA11 FII FATOR VE CI 14h44 117 0,86 116,2 117 116,25 100 117 37 138,70K
WMRB11B FII WM RBCAP CI MB 18/jul 935 0 935 935 0 0 0 0 0
WPLZ11B FII W PLAZA CI ER MB 18/jul 69 -5,48 68 73 0 0 0 0 174,48K
XPCM11 FII XP MACAE CI 15h22 91,66 0,8 90,3 91,67 90,8 150 91,6 44 344,42K
XPGA11 FII XP GAIA CI 15h20 109,5 0,66 108,6 110,1 108,41 10 109,57 1 158,30K
XTED11 FII TRXE COR CI 15h19 66,52 -1,74 66,52 68 66,51 27 66,52 1,36K 413,60K

Legenda: K – Mil | M – Milhão | B – Bilhão

Fonte: http://www.infomoney.com.br

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SÃO PAULO) – todos os meses, o paulistano Luiz Barsi recebe milhões de reais em dividendos pagos pelas empresas onde investe. Com mais de R$ 1 bilhão na Bovespa, ele diz que qualquer um pode enriquecer com ações. Basta comprar papéis baratos, negociados abaixo do valor patrimonial, e esperar. No começo, será necessário ter paciência para que a empresa comece a apresentar resultados melhores e disciplina para aplicar capital todos os meses na bolsa. Mas chegará um momento em que apenas o reinvestimento dos dividendos recebidos será suficiente para que a pessoa enriqueça.

Vinda de outra pessoa, a fórmula acima soaria como uma simplificação banal da realidade. Mas o fato é que Barsi diz que foi de pobre a bilionário fazendo apenas isso. O investidor morou em cortiço na infância e engraxou sapatos para ajudar a mãe a pagar as contas após a morte do pai. Tomou contato com o mercado financeiro na década de 1960, começou a investir e não parou mais. O enriquecimento não mudou seus hábitos. Com Warren Buffett, ele diz ter aprendido a levar uma vida sem luxos. Barsi vai trabalhar de metrô e costuma dirigir uma Chevrolet Zafira. Trabalha há 16 anos num escritório sem decoração no centro de São Paulo, com móveis antigos, TVs de tubo empilhadas e uma persiana que não funciona na janela. Na entrevista a seguir, Barsi detalha sua estratégia e diz por que considera um mau negócio empresas que não são negociadas na bolsa, PGBL, VGBL, imóveis, renda fixa e caderneta de poupança:

Como enriquecer na bolsa

O melhor momento para entrar na bolsa é quando acontece uma crise socioeconômica. Como tem muito incompetente neste País, crise não falta. Em 2008, uma crise socioeconômica fez com que as ações caíssem. Você acha isso ruim? Meus recursos vibraram porque eu pude comprar ações por um ótimo valor E independente do momento de entrada, é absolutamente impossível deixar de ganhar dinheiro no mercado de valores se você respeitar três regras. É preciso investir só o recurso que você não vai usar no curto ou médio prazo. A segunda regra é nunca comprar uma dica. A definição universal de investidor é aquele indivíduo que avalia um segmento da economia, os fundamentos de uma empresa, o valor de uma ação e os riscos. Já o investidor brasileiro é o especulador que recebeu uma dica errada. Veja o monte de gente que comprou ações de incorporadoras em 2008. O cara comprou Gafisa a R$ 22 e hoje vale R$ 5. A dica virou zica. Só peça ajuda a alguém se você tem absoluta certeza que ele é um vencedor na bolsa. A terceira regra é nunca vender ações por necessidade. Além das três regras, ainda é necessário ter disciplina e paciência. Quem faz isso fica rico.

Dividendos para a aposentadoria

Eu estimulo as pessoas a montar uma carteira previdenciária. Em 2008, chegou uma senhora aqui que tinha recebido um dinheiro do seguro de vida após a morte do marido. Ela disse que estava em dúvida entre comprar o apartamento onde morava ou investir em ações para a aposentadoria. Eu perguntei a ela se R$ 67 mil por mês de aposentadoria estava bom. Ela arregalou os olhos. Eu disse que era fácil conseguir isso, era só comprar 1 milhão de ações da Eternit por R$ 3,8 milhões [preço da época]. Como a ação paga R$ 0,80 por ano em dividendos, com 1 milhão de ações ela receberia R$ 800 mil por ano ou R$ 67 mil por mês. Ela disse que não tinha tanto dinheiro. Eu disse para ela cortar um zero, que compasse 100 mil ações para receber R$ 80 mil em dividendos ao ano. Ela comprou ações da Eternit e começou a reinvestir na bolsa o que recebesse em dividendos. Com o que ela ganhou em dividendos e valorização dos papéis, hoje pode comprar todo o prédio de seis apartamentos onde mora. Não é preciso ter muito dinheiro. Comece pequeno, mas não pare. Vai chegar uma hora em que não será preciso colocar mais nada. Os próprios dividendos reinvestidos vão permitir que você continue enriquecendo.

Onde investir

Gosto de setores que a economia não vive sem eles. Eu tenho participações na Klabin, Eletrobras, Eletropaulo, Transmissão Paulista, Suzano, Ultrapar, Unipar, Eternit e Banco do Brasil porque essas empresas não vão quebrar nunca. Se tivesse que investir em um negócio hoje, escolheria algo em que o consumidor paga mesmo sem usar. Quando você viaja e fica um mês fora de casa, mesmo assim você paga algo na conta de luz. Banco é a mesma coisa. Você sempre paga tarifa. Antes o banco lhe remunerava com um jurinho mesmo que você deixasse o dinheiro na conta corrente. Hoje ele lhe cobra para ter uma conta corrente. Ele ainda toma dinheiro dos clientes pagando 6% ao ano e empresta a 200% no cartão de crédito. Outros setores que gosto são telecomunicações e saneamento.

Como empobrecer na bolsa

Há três tipos de compradores que serão perdedores natos e nunca vão enriquecer na bolsa: quem compra ações para especular, quem investe em fundos passivos que apenas seguem o Ibovespa sem fazer uma análise dos melhores papéis e quem usa opções ou contratos a termo para se alavancar. Se alavancar, virou jogatina.

Não compre na baixa e venda na alta

As pessoas geralmente examinam as cotações das ações com a ideia de comprar na baixa e vender na alta. Esse é um sentimento que o cidadão deve exorcizar. Eu compro na baixa e rezo para que baixe ainda mais. Quando você compra uma ação com o sentimento de vendê-la com um sobrepreço, você torce para que ela suba. Mas quando você tem um programa de 10 anos para enriquecer em que todos os meses você vai comprando um pouquinho mais de ações, você vai torcer para comprar mais caro? Não, né?

A Bovespa não é arriscada

O mercado de ações no Brasil não é de risco. Mercado de risco é nos EUA ou na Europa. Quem compra a ação de uma empresa lá paga muito mais do que o valor real, que pode ser representado pelo valor patrimonial. O patrimônio líquido é resultante de bens, direitos, valores e obrigações. Se você comprar um papel por menos ou muito menos que o valor patrimonial, não tem risco.

Setor elétrico é para comprar de pá

Recentemente tivemos um evento no setor de energia que exemplifica as oportunidades da Bovespa. A maioria das empresas do setor de energia era negociada por mais do que o valor patrimonial, com exceção da Eletrobras. Aí veio a presidente Dilma e baixou o preço da energia sem consultar ninguém. Muitas empresas de energia passaram a ser negociadas por bem menos que o valor patrimonial. Eu fui lá e comprei. Ao invés de fugirem do setor elétrico como fizeram, todos deveriam ter comprado mais. Eu comprei Eletropaulo e Eletrobras ON por causa de fatores técnicos, dados históricos e um retorno em dividendos mais interessante. Os outros fugiram por uma questão psicológica. Teve aquele analista do Barclays que disse que o preço justo da ação da Eletrobras era R$ 1. Eu estava rezando para que fosse a R$ 2, mas infelizmente não foi. Quando chegou a R$ 6, eu e um monte de gente compramos. Numa situação como essas, tem que ir lá e comprar com a pá. Como toda a estrutura que possui, a Eletrobras chegou a ter um valor de mercado de R$ 12 bilhões, sendo que só a usina de Belo Monte vai custar R$ 25 bilhões. Então é ridículo o preço que se atribui a ela.

Empresas fora da bolsa

Não invisto em empresas que não estão na bolsa. As empresas de capital aberto não exigem que se faça gestão para ser sócio. Eu não quero ser dono, eu quero ser um investidor parceiro. Uma vez me perguntaram o que eu achava de um posto de gasolina como investimento. Eu disse que era uma maravilha. Então me perguntaram por que eu não tinha um. Eu disse que preferia ter 4% de 5 mil postos de gasolina da Petróleo Ipiranga. Não tem dor de cabeça e ninguém me assalta. Não exercito o sentimento de dono. Se o negócio começa a ir mal, no mercado de valores você vende as ações e parte para outra.

Não invista em fundos de ações

Eu não conheço ninguém que ficou rico comprando fundo. Nos fundos, tem um sanguessuga permanente, que se chama taxa de administração, taxa de performance, taxa de êxito, taxa de acerto. Não tiram só do lucro, tiram do principal também. Você precisa ter um ganho extraordinário para suportar esses gastos.

Os lucros artificiais dos fundos

Um dos caras de mercado mais incríveis que conheci foi o Edmundo Valadão [um dos fundadores da Geração Futuro, morto em 2010]. Ele comprava uns lixos do mercado, que ninguém queria e que não tinham liquidez. Com algum dinheiro, ele conseguia comprar boa parte dos papéis em circulação dessa empresa, elevando as cotações. Mas era uma riqueza que não era verdadeira porque, se precisasse, ele teria dificuldade em vender aquela posição sem derrubar as cotações. Entre as empresas que ele valorizou, estão a Forjas Taurus e a Guararapes. Ele ajudou a multiplicar a cotação da Forjas Taurus por 15. Então imagine como o fundo dele subiu com isso? Mas esse tipo de lucro só serve para ele captar mais dinheiro. Por que o Bradesco e outros fundos nunca dão uma performance tão boa? Porque lá tem comitê de administração e o gestor não consegue fazer isso.

Warren Buffett

Uma das coisas que aprendi com o Warren Buffett é não ser um “patrocinator”. As pessoas sentem necessidade de mostrar à sociedade que têm grana. A primeira coisa que 99% das pessoas que ganham dinheiro fazem é gastar, é jogar para fora a essência de seus egos. Quem souber administrar esses egos, um dia vai ficar rico. Cada vez que ganha dinheiro, o Buffett o administra com lógica, competência e inteligência. Muitas pessoas não entendem o sentido de ele ter uma montanha de dinheiro e morar há tantas décadas na mesma casa. Mas se ele está bem naquela casa, por que ele precisa comprar um palácio? Ele não compra um carro de US$ 500 mil porque, para se locomover, não é necessário. O Buffett contempla a conta bancária.

Para se locomover, Zafira e metrô

Eu podia comprar 10 Mercedes, uma de cada cor. Sei que posso qualquer coisa, mas eu devo? Se acho uma imbecilidade, não faço. O carro em que ando com mais regularidade é uma Zafira [carro da Chevrolet que já saiu de linha]. Minha esposa recentemente me pediu uma SUV. Sabe qual comprei? Um Chery Tiggo [carro chinês] de R$ 50 mil. É a metade do preço de outros SUV, mas é um ótimo carro. Eu não tenho vaidade. Para trabalhar, venho todos os dias de metrô. É mais seguro. Eu vivo pensando em ações. Então às vezes estou no carro, vem alguma coisa à cabeça e me distraio. Já cheguei a passar no farol vermelho no cruzamento das avenidas Paulista e Brigadeiro Luís Antônio. Como no metrô nunca vai acontecer isso, mudei meu hábito. Gasto só com o que é necessário. Moro em uma excelente casa. Quando quero ir a uma churrascaria, vou ao Fogo de Chão.

PGBL e VGBL são conto do vigário

Com um fundo de previdência, as pessoas não conseguem enriquecer. Você já ouviu falar do Montepio da Família Militar? Era um fundo de previdência que quebrou [em 1986, deixando milhares de poupadores na mão]. Mesmo que não quebre, esses fundos tiram tanto em taxas cobradas dos poupadores que não dá o resultado esperado. Você já tentou comprar um PGBL ou VGBL? É um conto do vigário. Fiz um e coloquei R$ 100 por mês durante cinco anos. Quando fui resgatar, havia perdido 40%.

Renda fixa

Se você anotar todos seus gastos no começo e no final do ano e comparar o aumento com o que a renda fixa lhe paga, vai ver que sempre está perdendo poder aquisitivo. Aplicar na renda fixa rende menos que sua inflação. Renda fixa é perda fixa. Eu aplicava nisso quando dava 20% ao dia. Hoje vejo que a população ficou seduzida pelos retornos daquele período de inflação galopante e juros altos. O governo não incentivou a criação de investidores, criou um bando de agiotas que emprestam dinheiro ao banco e recebem pouco.

Poupança

A gente é muito atrasado na cultura de investimentos. O brasileiro foi acarneirado. Nas décadas de 1960 e 1970, havia propagandas de bancos na TV chamando as pessoas para investir na caderneta de poupança. Na época, o próprio governo incentivava isso porque precisava desse dinheiro para se financiar. As pessoas ainda acham que poupança é garantido e não tem risco. Mas, se o banco quebrar, o cidadão só recebe de volta R$ 250 mil. Como os mais jovens começaram a perceber isso, a isca mudou. Agora a cama de gato é para os garotinhos. O banco dá à criançada um bonequinho [os “poupançudos” da Caixa Econômica Federal] se o pai abrir uma caderneta. Nunca ninguém diz para você comprar ações e ficar rico.

Imóveis

Comprar um apartamento na planta e vender depois de seis meses não é investimento, é especulação. Se der sorte de comprar um imóvel e pegar um ciclo bom da economia ou então for construída uma estação de metrô ou um shopping na região, haverá uma valorização. Mas também pode dar errado. Não tem liquidez e não dá para se desfazer de só uma parte do investimento como na bolsa. Sem a inflação, os imóveis perderam o charme. O Poder Judiciário demora para ordenar o despejo de alguém que não paga aluguel. E as prefeituras podem tirar receitas do dono do imóvel. Elas jogam o valor venal do imóvel lá para cima para cobrar mais IPTU.

Fonte: Infomoney

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O Santander Brasil divulgou nesta quinta-feira (25) queda de 29,6% no lucro líquido do primeiro trimestre sobre o mesmo período de 2012, em meio a aumento de provisões para perdas com crédito e elevação da inadimplência.

O resultado foi divulgado depois que o banco informou na véspera troca de comando, com a saída de Marcial Portela da presidência e entrada de Jesús Zabalza.

A unidade brasileira do banco espanhol divulgou lucro líquido de R$ 609 milhões para os três primeiros meses do ano, comparado a resultado positivo um ano antes de R$ 865 milhões.

Em termos recorrentes, o resultado positivo da instituição somou R$ 1,519 bilhão, quedas de 14,4% na comparação anual e de 5,5% sobre os três últimos meses de 2012.

O banco apurou crescimento anual de 6,2% na carteira de crédito, para R$ 211,7 milhões, mas as provisões para perdas com calotes subiram 9,1%, para R$ 3,37 bilhões.

Enquanto isso, o índice de inadimplência de empréstimos vencidos há mais de 90 dias subiu 1 ponto percentual, para 5,8%, ficando também acima do indicador do quarto trimestre, de 5,5%.

O Santander registrou ainda uma queda de 5,2% na margem financeira bruta, para R$ 7,66 bilhões, enquanto o índice de retorno sobre o patrimônio líquido, excluindo ágio, recuou de 14,6% no primeiro trimestre de 2012 para 12% no fim de março.

Já as receitas com prestação de serviços e tarifas bancárias cresceram 9,1% sobre um ano antes, para R$ 2,699 bilhões, enquanto as despesas gerais ficaram praticamente estáveis, em 3,891 bilhões.

Banco troca comando no Brasil

O Santander Brasil anunciou na noite de ontem a segunda troca de comando em pouco mais de dois anos.

Jesús Zabalza foi nomeado diretor presidente da unidade do banco espanhol no país, substituindo Marcial Portela, que voltará a ser presidente do Conselho de Administração do banco.

Zabalza, de 55 anos, era diretor geral da divisão América, incluindo operações do grupo na Argentina, Chile, México, Peru, Porto Rico e Uruguai. No banco desde 2002, o executivo já passou também por BBV Argentaria e La Caixa.

Engenheiro industrial, Zabalza terá como missão restaurar a confiança do mercado no banco, que vem acumulando expansão fraca do crédito, baixa rentabilidade e altos níveis de inadimplência desde o final de 2009, quando chegou à bolsa com uma oferta de ações de cerca de R$ 14 bilhões, que trazia consigo a promessa de crescimento acelerado no país.

Em vez disso, enfrentou um processo de consolidação com o ABN Real mais difícil do que o imaginado inicialmente e passou a perder terreno para os rivais. Embora ainda seja o maior banco estrangeiro no país, o Santander teve a quarta posição no ranking por ativos tomada pela estatal Caixa Econômica Federal.

Desde a estreia na Bovespa, suas ações caíram 38%.

No fim de 2010, o então presidente Fabio Barbosa deixou o cargo e Portela assumiu. Desde então, o Brasil virou a principal fonte de lucro do grupo mundial, superando a matriz espanhola, que sofreu os efeitos da forte crise na Europa.

Lucro mundial do banco também cai

O Santander, maior banco da zona do euro, divulgou nesta quinta-feira (25) uma queda de 26% no lucro líquido do primeiro trimestre, pressionado pela desaceleração do crescimento em mercados sul-americanos e pela crise na Espanha.

O banco, que conta com a América do Sul para obter cerca de metade de seu lucro, teve resultado abaixo do esperado por analistas com empréstimos na Europa continental encolhendo e juros menores corroendo margens.

O lucro da instituição no trimestre somou € 1,21 bilhão, abaixo da expectativa média de analistas de resultado positivo de € 1,3 bilhão. Na América Latina, o lucro líquido caiu 18%, enquanto na Grã-Bretanha houve queda de quase 25%.

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Após uma sessão de alta na véspera, o Ibovespa opera em forte queda nesta quinta-feira (17), acelerando as perdas no início desta tarde. O benchmark brasileiro apresenta desvalorização de 2,25%, a 52.777 pontos, na cotação das 15h10 (horário de Brasília), em meio às más notícias sobre o endividamento chinês, o rating alemão e os resultados dos EUA.

As bolsas internacionais também registram expressiva queda. A Nasdaq registra queda de 1,80%, a 3.206 pontos, enquanto o S&P 500 têm baixa de 1,43% e Dow Jones, queda de 0,89%. Na Europa, destaque para a forte baixa das bolsas alemãs, com queda de 2,34% – em meio aos rumores de que o triple A do país seja rebaixado. A Fitch afirmou que não irá cortar o rating, pelo menos não nesta sessão. 

Os investidores repercutem o Livro Bege, que sinalizou que a economia norte-americana está em passos moderados. Já de noite, a expectativa fica com o segundo dia da reunião do Copom (Comitê de Política Monetária), na qual será definido o rumo da taxa básica de juros – a maioria dos especialistas aposta em uma alta de 0,25 ponto percentual, levando a Selic para 7,5% ao ano.

Dentre os papéis que são negociados nesta manhã, destaque para a OGX Petróleo (OGXP3), com queda de 7,86%, a R$ 1,29, após a divulgação de dados de produção de março e a Petronas ter negado que irá comprar uma fatia da companhia. Embraer (EMBR3, R$ 15,81, -6,17%), LLX Logística (LLXL3, R$ 1,96, -5,77%),  Suzano (SUZB5, R$ 7,25, – 5,48%) e Gafisa (GFSA3, R$ 3,82, -5,21%). 

Pressionando o índice, destaque para as principais blue chips. Em meio ao cenário negativo para as mineradoras – com a queda de produção da BHP Billiton e com dados de produção negativos na Europa, as ações da Vale (VALE3;VALE5) registram baixa de cerca de 3,2%, contribuindo para a queda do índice – uma vez que possuem a maior participação na carteira, de cerca de 10%. Também com participação de cerca de 10%, as ações da Petrobras (PETR3;PETR4) também têm expressivas quedas, com os papéis ON caindo 3,39% e os PN, 3,56%. 

Poucas ações que compõem o Ibovespa registram alta maior de 1%. Entre as maiores altas, destaque para as ações da Natura (NATU3), com alta de 1,23%, a R$ 48,69, seguidas pelos ativos da Energias do Brasil (ENBR3) e pela BR Malls (BRML3), com valorizações respectivas de 1,18% e 1,07%. 

China e Japão no radar
O temor de um endividamento chinês orienta negativamente os investidores. Uma matéria do Financial Times indica que um auditor sênior tem alertado sobre o risco de endividamento do país estar fora do controle, o que pode levar a uma crise financeira maior do que aquela vivida no mercado imobiliário norte-americano.

Segundo o analista, alguns bonds locais não mostram solidez suficiente, o que pode trazer problemas muito sérios caso haja uma piora na situação econômica.

Ainda na Ásia, uma autoridade sênior do Banco do Japão disse que o BC vai considerar aumentar a frequência de suas compras de títulos da dívida do governo de longo prazo, em resposta aos temores dos operadores sobre distorções do mercado, segundo reportagem da Reuters.

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Código Ação Tipo Qtde. Teórica Part. (%)
ALLL3 ALL AMER LAT ON NM 51,88655657 0,942
AMBV4 AMBEV PN 11,558325 1,741
BBAS3 BRASIL ON NM 71,93947311 3,473
BBDC4 BRADESCO PN EJ N1 61,63853561 3,729
BISA3 BROOKFIELD ON NM 129,230878 0,552
BRAP4 BRADESPAR PN N1 13,64822812 0,645
BRFS3 BRF FOODS ON NM 19,95056046 1,613
BRKM5 BRASKEM PNA N1 31,21493471 0,822
BRML3 BR MALLS PAR ON NM 27,19291342 1,174
BTOW3 B2W VAREJO ON NM 14,37112635 0,369
BVMF3 BMFBOVESPA ON NM 136,3447356 3,396
CCRO3 CCR SA ON NM 47,57691813 1,752
CESP6 CESP PNB N1 17,06813575 0,681
CIEL3 CIELO ON NM 17,62063041 1,922
CMIG4 CEMIG PN N1 40,91982546 1,736
CPFE3 CPFL ENERGIA ON NM 13,61072208 0,525
CPLE6 COPEL PNB N1 9,732776321 0,606
CRUZ3 SOUZA CRUZ ON 15,22868399 0,864
CSAN3 COSAN ON NM 11,23963385 0,907
CSNA3 SID NACIONAL ON EJ 82,67372258 1,266
CTIP3 CETIP ON NM 19,57585182 0,855
CYRE3 CYRELA REALT ON NM 50,19378911 1,653
DASA3 DASA ON NM 32,22894063 0,682
DTEX3 DURATEX ON NM 22,18348794 0,657
ELET3 ELETROBRAS ON N1 51,68872675 0,607
ELET6 ELETROBRAS PNB N1 32,32216831 0,702
ELPL4 ELETROPAULO PN ED N2 26,41994912 0,465
EMBR3 EMBRAER ON NM 29,15808506 0,908
ENBR3 ENERGIAS BR ON NM 33,61740692 0,765
FIBR3 FIBRIA ON NM 19,71314052 0,863
GFSA3 GAFISA ON NM 194,1714844 1,492
GGBR4 GERDAU PN N1 83,54868462 2,299
GOAU4 GERDAU MET PN N1 16,67827801 0,582
GOLL4 GOL PN N2 33,68675926 0,682
HGTX3 CIA HERING ON NM 14,84162006 1,048
HYPE3 HYPERMARCAS ON NM 53,76575449 1,519
ITSA4 ITAUSA PN N1 151,331989 2,733
ITUB4 ITAUUNIBANCO PN ED N1 79,363663 4,876
JBSS3 JBS ON NM 79,9408885 0,931
KLBN4 KLABIN S/A PN N1 36,06383684 0,936
LAME4 LOJAS AMERIC PN 29,78241324 0,953
LIGT3 LIGHT S/A ON NM 12,78266487 0,461
LLXL3 LLX LOG ON NM 149,0079785 0,552
LREN3 LOJAS RENNER ON INT NM 7,437773016 0,991
MMXM3 MMX MINER ON NM 166,4708579 0,581
MRFG3 MARFRIG ON NM 46,71451821 0,672
MRVE3 MRV ON NM 92,80591605 1,571
NATU3 NATURA ON NM 10,82260657 0,953
OGXP3 OGX PETROLEO ON NM 627,6618811 1,95
OIBR3 OI ON N1 20,48857479 0,261
OIBR4 OI PN N1 107,1113287 1,154
PCAR4 P.ACUCAR-CBD PN N1 4,277854609 0,828
PDGR3 PDG REALT ON NM 596,9000938 3,122
PETR3 PETROBRAS ON 77,40284514 2,295
PETR4 PETROBRAS PN 256,6120829 8,297
RENT3 LOCALIZA ON NM 11,28946073 0,728
RSID3 ROSSI RESID ON NM 151,2485452 0,989
SANB11 SANTANDER BR UNT EJ N2 43,76101325 1,122
SBSP3 SABESP ON EJ NM 3,684909762 0,63
SUZB5 SUZANO PAPEL PNA INT N1 72,02587847 1,014
TIMP3 TIM PART S/A ON NM 94,99073458 1,474
TRPL4 TRAN PAULIST PN N1 4,515444653 0,271
UGPA3 ULTRAPAR ON NM 8,795476005 0,802
USIM3 USIMINAS ON N1 12,74092964 0,263
USIM5 USIMINAS PNA N1 98,90927087 1,996
VAGR3 V-AGRO ON NM 400,8959935 0,32
VALE3 VALE ON N1 42,1686651 2,647
VALE5 VALE PNA N1 135,6568625 8,033
VIVT4 TELEF BRASIL PN 11,8791971 1,1
Quantidade Teórica Total 5.183,98 100

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Para comprar ou vender ações, você informa para sua corretora os dados de sua operação, compra ou venda, qual ativo, quantidade e preço desejado. Dependendo da corretora, você tem várias alternativas: por telefone, pessoalmente, ou via homebroker.

É importante lembrar que algumas corretoras  possuem uma sala para clientes, onde você pode ir e passar o dia operando, dando as ordens de compra e venda diretamente ao operador. Quase todas as corretoras hoje em dia oferecem o homebroker, que nada mais é que uma página web onde você pode colocar ordens de compra e venda.

As corretoras ganham dinheiro principalmente através da taxa de corretagem. Essa taxa é um valor que você paga por operação, ou seja, a cada compra ou venda que você fizer. Independente do lucro ou prejuízo que você tiver, você sempre irá pagar a taxa de corretagem. Apesar de não ser o único critério, como é feita a cobrança dessa taxa é um fator que deve ser sempre levado em conta na escolha de uma corretora.

As corretoras mais tradicionais costumam trabalhar com a Tabela Bovespa, reproduzida na tabela abaixo. Até o ano 2000 as taxas de corretagem cobradas pelas corretoras eram obrigadas a seguir essa tabela, que foi proposta pela Bovespa.

A obrigatoriedade de seguir esse tabelamento deixou de existir, mas a tabela continuou sendo o padrão do mercado e se manteve inalterada desde essa época.

Volume operado no dia

Corretagem

Adicional

De R$ 0,00 até R$ 135,00

0,00%

R$ 2,70

De R$ 135,08 até R$ 498,62

2,00%

R$ 0,00

De R$ 498,63 até R$ 1.514,69

1,50%

R$ 2,49

De R$ 1.514,70 até R$ 3.029,38

1,00%

R$ 10,06

Acima de R$ 3.029,38

0,50%

R$ 25,21

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